2,000件の公表、重要なのは31件
ある中規模金融グループが晒されている規制当局の、1年分の公表物。
今年の規制当局の公表
監視しているソース、その公表物すべて、そしてそのうち自社の義務を変えた割合
規制当局
14
4つの法域にわたる
公表物
2,180
意見募集、規則、ガイダンス、講演
実質的に関連
31
義務または統制を変えた
なぜ重要か
重要だったのは約1.5%です。残りはすべて正しく公表され、正しく回覧され、正しく無視されました。そしてそのどちらかを見分ける作業が、専門家の1年を消費しました。
見落としはどう起きるか
分かりやすい形では決して起きません。チームが監視している法域の、読んでいる種類の公表物として届き、誰も確認しようと思わなかった事業ラインに影響する。そして11か月後、検査の場で「なぜ何もしなかったのか」という問いとして表面化します。