La preparación del call report pasó de semanas de reintroducir datos a un paso de revisión y firma
Caso de cliente
Una cooperativa de crédito de tamaño medio propiedad de sus socios
La cooperativa activó los módulos de riesgo financiero, cumplimiento e inteligencia regulatoria para monitorizar de forma continua su ratio de patrimonio neto y su provisión CECL, y para redactar los call reports de la NCUA a partir de datos en vivo, con cifras trazables hasta su origen para los examinadores.
Una cooperativa de crédito en crecimiento preparaba a mano su call report NCUA 5300 en cada ciclo, mantenía los modelos de provisión CECL en hojas de cálculo y carecía de una visión actualizada de su ratio de patrimonio neto entre consejos, lo que tensionaba a un equipo reducido de riesgo y finanzas.
Resultado ilustrativo
60%
menos de tiempo en preparar el call report de la NCUA
- Riesgo financiero
- Cumplimiento
- Inteligencia regulatoria
Ilustrativo y expresado en términos de capacidad: representa lo que la plataforma permite hacer, no una afirmación verificada sobre un cliente concreto.
El reto
Una cooperativa de crédito en crecimiento preparaba a mano su call report NCUA 5300 en cada ciclo, mantenía los modelos de provisión CECL en hojas de cálculo y carecía de una visión actualizada de su ratio de patrimonio neto entre consejos, lo que tensionaba a un equipo reducido de riesgo y finanzas.
La solución
La cooperativa activó los módulos de riesgo financiero, cumplimiento e inteligencia regulatoria para monitorizar de forma continua su ratio de patrimonio neto y su provisión CECL, y para redactar los call reports de la NCUA a partir de datos en vivo, con cifras trazables hasta su origen para los examinadores.
Los resultados
Qué cambió
Resultados ilustrativos, expresados como capacidades, de los módulos desplegados: representativos de lo que la plataforma está construida para ofrecer.
El ratio de patrimonio neto y la provisión CECL se monitorizan de forma continua, no solo al cierre del trimestre
Obligaciones y hallazgos llegan a una única cola, de modo que preparar el examen deja de ser una carrera contrarreloj
Una gobernanza de nivel corporativo se sostiene con un equipo reducido y sin ampliar plantilla
Tenemos la gobernanza de un gran banco con el equipo que realmente tenemos. El call report se redacta solo a partir de datos en vivo y nosotros revisamos en lugar de reconstruir.
Módulos utilizados
La plataforma detrás del caso
Cada módulo se despliega de forma independiente pero comparte el mismo tejido de datos, el cerebro Cortex y el libro de evidencias: explore los de este caso.
Financiero y modelos
Riesgo financiero
VaR, estrés de liquidez y exposición crediticia en un único centro de mando.
Explorar Riesgo financieroRiesgo y GRC
Cumplimiento
Mapee un control una vez y demuéstrelo en todas partes, de forma continua.
Explorar CumplimientoRiesgo y GRC
Inteligencia regulatoria
Convierta el cambio normativo en obligaciones mapeadas y asignadas, automáticamente.
Explorar Inteligencia regulatoriaVea estos resultados en su realidad
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