Un único tejido de riesgo para capital, liquidez, modelos y delito financiero.
Gestione el riesgo de mercado, crédito y liquidez, las pruebas de resistencia de Basilea y CCAR/DFAST, la gobernanza de modelos SR 11-7 y la prevención de blanqueo en una sola plataforma, con vigilancia regulatoria que mapea automáticamente las nuevas normas a los controles que las satisfacen.
Mando del riesgo bancario
En vivoRatio CET1
14.2%
↑+0.4LCR
138%
↑+4ptsVaR a 1 día (99 %)
$18.4M
Modelos al día
100%
Horizonte de supervivencia de liquidez, últimas 12 semanas (días)
GeneSecure ofrece a los bancos una plataforma unificada de riesgo y cumplimiento que abarca riesgo de mercado, crédito y liquidez (VaR, LCR/NSFR, expected shortfall), pruebas de estrés de Basilea III/IV y CCAR/DFAST, gobernanza del riesgo de modelo SR 11-7, prevención de blanqueo y delito financiero, y vigilancia regulatoria multiorganismo. Las obligaciones de más de 14 reguladores se asocian automáticamente a una biblioteca de controles compartida, y los agentes redactan informes regulatorios y expedientes de capital a partir de datos reales.
El cambio regulatorio se descompone en obligaciones concretas y se enlaza con los controles que las satisfacen.
Resultado ilustrativo, expresado en términos de capacidad: sus resultados dependen de sus datos, alcance y configuración.
Las presiones que definen al sector Banca
Cada programa del sector Banca responde a un conjunto propio de modos de pérdida y reguladores. GeneSecure asocia ambos a un único núcleo gobernado, de modo que una sola prueba de control puede satisfacer varios a la vez.
Adecuación de capital y optimización de RWA bajo Basilea III/IV
Estrés de liquidez y días hasta el incumplimiento bajo LCR/NSFR
Riesgo de modelos en PD/LGD/EAD y retadores de IA
Delito financiero: sanciones, prevención de blanqueo y falsos positivos en la monitorización de transacciones
Resiliencia operativa y concentración de terceros
Velocidad del cambio regulatorio en varias jurisdicciones
Asociado a una única biblioteca de controles
Las obligaciones de cada régimen se asocian automáticamente a controles compartidos, así que una evidencia recogida una vez satisface muchos marcos en el momento de la auditoría.
- Basel III/IV
- CCAR / DFAST
- SR 11-7
- FRTB
- LCR / NSFR
- BSA / AML
Creado para el sector Banca, sobre un único núcleo gobernado
Cada módulo es componible y comparte el mismo tejido de datos, el mismo cerebro Cortex y el mismo libro de evidencias, de modo que la cobertura suma en todo el sector en lugar de fragmentarse.
Riesgo financiero
VaR, estrés de liquidez y exposición crediticia en un único centro de mando.
Riesgo de modelo y gobernanza de la IA
Gobierne cada modelo —estadístico o de IA— desde un único registro.
Inteligencia regulatoria
Convierta el cambio normativo en obligaciones mapeadas y asignadas, automáticamente.
Gestión de riesgos
Un ciclo ERM nativo de IA que detecta, predice y remedia automáticamente.
Cumplimiento
Mapee un control una vez y demuéstrelo en todas partes, de forma continua.
GRC corporativo
Un único centro de mando para riesgo, resiliencia, terceros y privacidad.
Riesgo de proveedores y terceros
Incorpore, evalúe y supervise de forma continua a cada proveedor.
Una norma nueva significaba semanas de lectura y de volver a mapear. Ahora la plataforma nos dice en horas qué controles ya cubren un cambio y exactamente dónde están las brechas.
3,800+
de obligaciones mapeadas automáticamente a controles existentes
El reto. Un banco sistémico global seguía los cambios regulatorios de más de una docena de reguladores mediante alertas por correo y PDF de analistas. La evaluación de impacto tardaba semanas, las obligaciones se mapeaban a los controles a mano, y los call reports y las presentaciones de capital se montaban manualmente contra reloj.Con GeneSecure. El banco adoptó Regulatory Intelligence para una vigilancia continua sobre más de 14 reguladores, con mapeo automático de miles de obligaciones a su biblioteca compartida de controles, y agentes especializados que redactan call reports y presentaciones de capital a partir de datos en vivo para su revisión y firma humanas.
Escenario ilustrativo; la organización se describe solo por su sector. Sin nombres, logotipos ni certificaciones inventados.
El riesgo del sector Banca, aclarado
Las preguntas que más hacen los responsables de riesgo, cumplimiento y finanzas del sector Banca.
Explorar los módulos
- Riesgo financiero para el sector Banca
- Riesgo de modelo y gobernanza de la IA para el sector Banca
- Inteligencia regulatoria para el sector Banca
- Gestión de riesgos para el sector Banca
- Cumplimiento para el sector Banca
- GRC corporativo para el sector Banca
- Riesgo de proveedores y terceros para el sector Banca
Resiliencia creada para el sector Banca
Vea GeneSecure asociado a sus reguladores, riesgos y flujos de trabajo del sector Banca en un entorno real, en una sola sesión.