Un dispositif de risque et de conformité de niveau bancaire, à la taille d'une coopérative de crédit.
Surveillance du ratio de fonds propres, modélisation de la provision CECL, ALCO et liquidité, et automatisation du call report NCUA sur une seule plateforme — les établissements détenus par leurs membres obtiennent une gouvernance de niveau entreprise sans équipe de niveau entreprise.
Risque coopérative de crédit
En directRatio de fonds propres
11.4%
↑+0.3Couverture CECL
1.28%
Horizon de liquidité
52d
Statut du call report
On track
Ratio de fonds propres, 8 derniers trimestres
GeneSecure équipe les coopératives de crédit d'un dispositif de risque et de conformité aligné sur la NCUA : suivi du ratio de fonds propres et du capital, modélisation des provisions CECL, analyse ALCO du risque de taux et de liquidité, et préparation automatisée du rapport 5300. La même plateforme couvre la conduite vis-à-vis des membres, le risque fournisseurs et la conformité continue, permettant à des institutions plus petites d'exercer une gouvernance de niveau bancaire avec une équipe réduite.
Des agents rédigent le call report à partir des données vivantes : la préparation devient une relecture plutôt qu'une ressaisie.
Résultat illustratif, exprimé en termes de capacité — vos résultats dépendent de vos données, de votre périmètre et de votre configuration.
Les pressions qui définissent le secteur Coopératives de crédit
Chaque programme du secteur Coopératives de crédit répond à des modes de perte et à des régulateurs qui lui sont propres. GeneSecure rattache les deux à un socle gouverné unique — un seul test de contrôle peut ainsi en satisfaire plusieurs à la fois.
Ratio de fonds propres et seuils d'action correctrice rapide
Adéquation et documentation de la provision CECL
Risque de taux et de liquidité via l'ALCO
Concentration sur les segments de prêt aux membres
Exactitude et ponctualité du call report
Dépendance aux tiers et au fournisseur du système central
Rattaché à une bibliothèque de contrôles unique
Les obligations de chaque régime se rattachent automatiquement à des contrôles partagés : une preuve collectée une fois satisfait plusieurs référentiels au moment de l'audit.
- NCUA
- CECL
- BSA / AML
- Reg Z / Reg E
- FFIEC
Conçu pour le secteur Coopératives de crédit, sur un socle gouverné unique
Chaque module est composable et partage le même socle de données, le même cerveau Cortex et le même registre de preuves — la couverture se cumule sur tout le secteur au lieu de se fragmenter.
Risque financier
VaR, stress de liquidité et exposition au crédit dans un centre de commande unique.
Conformité
Cartographiez un contrôle une fois, prouvez-le partout — en continu.
Veille réglementaire
Transformez automatiquement le changement réglementaire en obligations cartographiées et attribuées.
Gestion des risques
Une boucle ERM native de l'IA qui détecte, anticipe et corrige automatiquement.
Risque fournisseurs et tiers
Référencez, évaluez et surveillez en continu chaque fournisseur.
Nous avons la gouvernance d'une grande banque avec l'équipe dont nous disposons réellement. Le call report se rédige à partir des données vivantes et nous relisons au lieu de tout reconstruire.
60%
de temps en moins sur la préparation du call report NCUA
Le défi. Une coopérative de crédit en croissance préparait à la main son call report NCUA 5300 à chaque cycle, maintenait ses modèles de provisionnement CECL dans des tableurs et n'avait pas de vue à jour de son ratio de fonds propres entre deux conseils — au prix d'une forte tension sur une équipe risque et finance réduite.Avec GeneSecure. La coopérative a activé les modules risque financier, conformité et renseignement réglementaire pour surveiller en continu son ratio de fonds propres et sa provision CECL, et pour rédiger les call reports NCUA à partir des données vivantes, avec des chiffres traçables jusqu'à la source pour les examinateurs.
Scénario illustratif ; l'organisation est décrite par son seul secteur. Aucun nom, logo ni certification inventés.
Le risque du secteur Coopératives de crédit, clarifié
Les questions que posent le plus les responsables du risque, de la conformité et des finances du secteur Coopératives de crédit.
Explorer les modules
Une résilience conçue pour le secteur Coopératives de crédit
Découvrez GeneSecure rattaché à vos régulateurs, risques et processus du secteur Coopératives de crédit, dans un environnement de travail — en une seule session.