クレジットユニオンの規模に合った、銀行水準のリスクとコンプライアンス。
自己資本比率の監視、CECL引当のモデリング、ALCOと流動性、NCUAコールレポートの自動化を一つの基盤に。組合員所有の金融機関が、大企業並みの体制を持たずに大企業並みのガバナンスを得られます。
クレジットユニオンのリスク
ライブ自己資本比率
11.4%
↑+0.3CECLのカバレッジ
1.28%
流動性の存続期間
52d
コールレポートの状況
On track
自己資本比率（直近8四半期）
GeneSecureは信用組合に、NCUAに沿ったリスク・コンプライアンス機能を提供します。自己資本比率と資本の監視、CECLにもとづく貸倒引当金モデル、ALCOによる金利・流動性分析、5300コールレポートの自動作成に対応します。同じ基盤で組合員対応の適合性、取引先リスク、継続的なコンプライアンスも扱えるため、小規模な機関でも少人数で銀行水準のガバナンスを実現できます。
エージェントが最新データからコールレポートを起草するため、準備は再入力ではなくレビューになります。
能力を示す例示的な成果です。実際の結果はデータ、対象範囲、構成によって異なります。
信用組合業界を特徴づける圧力
信用組合業界の各プログラムは、その業界固有の損失パターンと規制当局に向き合っています。GeneSecureはその両方を一つの統制された基盤に対応づけます。一度の統制テストで複数の要件を同時に満たせます。
自己資本比率と早期是正措置の基準値
CECL引当の十分性と文書化
ALCOを通じた金利リスクと流動性リスク
組合員向け貸出セグメントの集中
コールレポートの正確性と適時性
第三者および基幹システムベンダーへの依存
単一の統制ライブラリに対応づけ
各規制枠組みの義務が共通の統制に自動で対応づけられるため、一度収集した証跡が監査時に多数のフレームワークを満たします。
- NCUA
- CECL
- BSA / AML
- Reg Z / Reg E
- FFIEC
信用組合業界のために、統制された一つの基盤の上で
各モジュールは組み合わせ可能で、同じデータ基盤、Cortex、証跡台帳を共有します。対応範囲は分断されることなく、業界全体で積み上がります。
実際にいる人数のまま、大手銀行並みのガバナンスが得られています。コールレポートは最新データから自ら起草され、私たちは作り直すのではなくレビューするだけです。
60%
削減したNCUAコールレポートの準備時間
課題。 成長中のクレジットユニオンは、NCUA 5300コールレポートを毎期手作業で作成し、CECLの引当モデルを表計算で維持し、理事会と理事会の合間は自己資本比率を随時把握できずにいました。少人数のリスク・財務チームには大きな負担でした。GeneSecure 導入後。 同組合は財務リスク、コンプライアンス、規制インテリジェンスの各モジュールを有効化し、自己資本比率とCECL引当を継続的に監視するとともに、最新データからNCUAコールレポートを起草。数値は検査官向けに出所まで遡れます。
例示的なシナリオです。組織は業種のみで記載しています。実在しない社名、ロゴ、認証を用いることはありません。
信用組合業界のリスクを明確に
信用組合業界のリスク・コンプライアンス・財務の責任者から最も多く寄せられる質問です。